La invasión de Ucrania es un movimiento estratégico integral del gobierno ruso, cuidadosamente preparado, y durante años, y razonado con minucioso detalle. No se tra

La invasión de Ucrania es un movimiento estratégico integral del gobierno ruso, cuidadosamente preparado, y durante años, y razonado con minucioso detalle. No se trata sólo de encontrar aliados políticos, diplomáticos y militares, sino también de encontrar empresas que mantengan en movimiento la economía rusa eludiendo las sanciones. Moscú tiene muchos aliados en África

, pero no sólo. En todas partes del mundo hay empresarios que llevan años trabajando con Rusia y que, por conveniencia mutua, le son leales. Muchos de ellos proceden de países que tradicionalmente hacen grandes negocios en África: Israel y Líbano. En las últimas décadas, la comunidad rusa en Israel ha crecido hasta tener un peso político y económico significativo

Hasta la primavera de 2022, estos lazos permanecían ocultos, y todavía no se sabe hasta qué punto la guerra está cambiando el sector industrial y bancario de África. Pues bien, ha llegado el momento de plantearse preguntas y de empezar a analizar de forma crítica la evolución de algunas de las empresas y bancos más controvertidos de la economía africana, como el Afriland First Bank, gigante camerunés y motor de la economía congoleña, que hasta ahora sólo se consideraba una expresión extrema del neocolonialismo occidental y que, en cambio, puede ser algo más.

El neocolonialismo no sólo existe por culpa de las multinacionales occidentales. Entre los que cometen crímenes contra el medio ambiente y la población, hay muchos ciudadanos africanos que, una vez triunfantes, se alían con las multinacionales en la explotación de su país. A veces son políticos: personas que, para llegar al poder, se sirven de milicias mercenarias y del dinero de quienes explotan a los negros. A veces son empresarios que, con gran cinismo, venden el futuro del continente, aliándose y apoyando a los que, en África, siempre han buscado sólo el botín.

Como en el caso de Afriland, un banco camerunés, fundado oficialmente para dar acceso a la gente al microcrédito, y así financiar su emancipación de la pobreza y comercializar los frutos de su trabajo. Un banco que, por el contrario, se alía con empresas y hombres de negocios sin escrúpulos y, por ello, abre sucursales en todo el mundo, buscando socios en la explotación de Camerún, antes de expandirse en su propio país. Con éxito

. Un largo camino que comenzó con el sueño del panafricanismo

, tal y como lo describió Henry Sylvester Williams: "protestar contra el robo de tierras en las colonias, la discriminación racial y discutir los problemas de los negros", fomentar y reforzar los lazos de solidaridad entre los grupos étnicos y la diáspora de origen africano, la unidad para el progreso económico, social y político - como resume Alphone Nafack, "no sólo lo que haces en la vida, sino también lo que inspiras a otros a hacer"

El ex presidente congoleño Kabila y su amigo israelí Dan Gertler

Afriland First Bank, para evitar problemas con la decepción de sus compatriotas, trasladó su holding a Suiza

, que ofrece no sólo crédito, sino también servicios de consultoría estratégica, comercial y de marketing, nacido en 1987 de la idea de Paul K. Fokam

, y realizado por dos personas en Yaundé: Jean Paulin Fonkoua

. La idea creció hasta convertirse en el mayor grupo de servicios financieros de Camerún, con sucursales en la República Democrática del Congo, Guinea, Guinea Ecuatorial, Liberia, Sudán del Sur, Zambia y Santo Tomé y Príncipe

En la década de 1990, alcanzó una quinta parte de la cuota de mercado local, con un balance total de 1150 mil millones de francos CFA (1,75 mil millones de euros) a finales de 2019

, lo que le permite competir con las multinacionales, es el principal proveedor de financiación de la Comunidad Económica de África Central (CEMAC) y el socio más importante de la Banque des Etats de l'Afrique Centrale (BEAC), que es el banco central de la CEMAC

. En diciembre de 2010, los depósitos de los clientes ascendían a unos 951 millones de USD, y los activos globales de la institución superaban los 2.300 millones de USD

. Cifras impresionantes que, por supuesto, no pueden alcanzarse con microcréditos y apoyo a la economía local.

El banco ha crecido haciendo negocios con empresarios controvertidos, traficantes de armas y diamantes, mercenarios y estafadores de todo tipo, de modo que Afriland es sospechoso de actividades ilegales que implican a empresas mineras con intereses multimillonarios

; dos informadores reciben amenazas de muerte tras denunciar fraudes bancarios en la filial de la RDC

, porque atacar a Afriland adquiere de todos modos un valor político

: Paul K. Fokam está acusado de enriquecerse ilegalmente a costa de sus clientes y de ser cómplice de uno de los chantajistas más poderosos de África, el empresario israelí Dan Gertler

Este último ha sido sancionado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos

 por haber tejido una red internacional de blanqueo de dinero y por haber forjado vínculos con el ex Presidente Kabila y otros políticos influyentes de la RDC, país que Gertler considera "su segundo hogar"

. Afriland habría encubierto el tráfico del holding del magnate israelí, Gerco, y de decenas de otras sociedades pantalla de su propiedad, registradas en paraísos fiscales

. Las ONG internacionales documentan la existencia de un sistema destinado a ocultar pagos y depósitos de decenas de millones de dólares, que permitirían a Gertler, a pesar de las sanciones, seguir obteniendo enormes beneficios de sus actividades empresariales en la RDC

Las actividades de Gertler que han sido objeto de escrutinio judicial se refieren principalmente a "diamantes de sangre", es decir, diamantes de contrabando utilizados como moneda de cambio para transacciones delictivas

. Afriland se ofrece como un actor clave en su comercio: acepta los diamantes, sin comprobar su origen, los convierte en dinero (en divisas valiosas como dólares, euros o libras esterlinas), y luego transforma este dinero obtenido de forma delictiva en una inversión limpia

 en complicidad (como en el caso de la empresa Evelyne Investissement) con el ex Presidente de la RDC Joseph Kabila

 y la empresa minera estatal de Kinshasa, Gécamines

Marzo de 2021: el rabino Avraham Moyal (izquierda), el presidente Félix Tshisekedi y el pastor Paul-David Olangi (derecha) negocian los acuerdos entre Gertler y el nuevo gobierno congoleño en Kinshasa

Las cosas no han cambiado desde el cambio de poder: el nuevo presidente, Felix Tshisekedi, poco después de su elección en enero de 2019 y la posterior formación del nuevo gobierno, se reunió con Dan Gertler - y con él utiliza guantes de terciopelo, provocando la irritación de los medios de comunicación: 'Bajo el nuevo presidente, el gobierno congoleño ha prometido dar prioridad a la lucha contra la corrupción. Si la administración se lo toma en serio, debe empezar por congelar los activos de Dan Gertler y comprobar todos sus acuerdos con empresas estatales"

. Esto es pragmatismo porque, como señala Global Witness, la RDC, aunque teme bofetadas del Fondo Monetario Internacional o incluso sanciones, necesita comerciantes que creen riqueza en divisas

Dan Gertler es un "hijo del arte": nacido en el seno de una familia dedicada al comercio y corte de diamantes, comenzó a los 20 años en Angola y Liberia comerciando "diamantes por armas". Con sólo 23 años, Gertler desembarcó en el antiguo Zaire de Mobutu, y se puso al servicio de Laurent-Désiré Kabila, autoproclamado presidente en mayo de 1997, después de que Mobutu huyera a Marruecos. A cambio, Gertler obtuvo acuerdos sobre las principales concesiones mineras del país: diamantes, cobalto y cobre

. En los albores del nuevo milenio, Dan Gertler se convierte en el exportador exclusivo de diamantes congoleños y gana miles de millones, dinero que va a parar al Afriland First Bank

 y lo hace crecer, hasta que la codicia lleva a la dirección del banco a la implosión: peleas frecuentes, incluso mortales, entre los directivos

El 26 de febrero de 2021, la ONG PPLAAF (Plataforma para la Protección de los Denunciantes en África) afirma, a través del testimonio de dos antiguos empleados, que Afriland First Bank DRC protegía redes de blanqueo de dinero y eludía sanciones internacionales

. El 25 de febrero de 2021, el abogado de Afriland, Eric Moutet, declaró en rueda de prensa que los dos denunciantes habían sido condenados a muerte por un tribunal de Kinshasa

. Pero las investigaciones continúan: según un artículo de Haaretz, documentos presentados en un procedimiento de arbitraje en Israel en nombre del magnate minero israelí Dan Gertler implican a este último en un escándalo relativo al pago de 360 millones de dólares en sobornos a funcionarios de la República Democrática del Congo

Algunos senadores estadounidenses piden al Departamento del Tesoro que castigue a quienes eludan las sanciones. Posteriormente, unos 40 eurodiputados piden que la UE adopte un régimen para sancionar a individuos como Gertler, sobre todo después de que se descubriera que, gracias a él, Hezbolá también entró en el negocio de los diamantes de sangre y blanqueó sus ganancias a través de Afriland

. Los documentos recogidos por Navy Malelan (auditor de Afriland Kinshasa) muestran cómo una cuenta abierta sin titular (en otras palabras, una cuenta fantasma), llamada disposition à payer, permitía a las empresas de la red de Dan Gertler blanquear el dinero obtenido ilegalmente, así como decenas de millones de dólares en préstamos concedidos por Afriland sin garantía

21 millones de dólares fueron transferidos a cuentas fuera de la RDC, y otros 25 millones de dólares fueron transferidos a Gécamines, la empresa minera estatal de la RDC

. El 15 de enero de 2021, la administración Trump concedió una licencia a Gertler y a sus empresas para acceder (hasta el 31 de enero de 2022) a las cuentas embargadas por la justicia

. El resultado es una serie de operaciones febriles en territorio de la RDC, mientras Gertler y sus cómplices hacen desaparecer como pueden las pruebas de cualquier transacción ilícita o sospechosa, hasta el punto de que la justicia de Kinshasa acusa ahora al ex primer ministro Richard Muyej de no poder justificar el 40%

. Documentos bancarios revelan que se retiraron 4,4 millones de euros en efectivo entre el 28 de diciembre de 2018 y el 14 de enero de 2019, en pleno proceso electoral

No es de extrañar: el Afriland First Bank no duda en abrir cuentas a políticos y empresarios polémicos como Richard Muyej, cuyo nombre está entrelazado con el de China en el "contagio del cobalto en Kasulo"

. Muyej concedió los derechos mineros en Kasulo a Congo Dongfang International Mining, filial de la china Zhejiang Huayou

. Muyeji es sospechoso de haber facilitado transacciones bancarias sospechosas con varias empresas, afectadas por sanciones estadounidenses, sospechosas de pertenecer a Hezbolá, organización paramilitar libanesa antisionista y chiíta, fundada en junio de 1982

: Afriland First Bank gestiona las cuentas de IFCO, implicada en la deforestación de la selva congoleña, propiedad de Ahmed Tajeddine, miembro de una familia muy poderosa

, cuyos miembros están afectados por sanciones estadounidenses desde 2010

En agosto de 2020, estalló un nuevo escándalo: según The Sentry, incluso Corea del Norte utilizaba Afriland para operaciones ilegales

. En connivencia con el partido del entonces presidente Kabila, se fundó una empresa, Congo Aconde, que financia a un aliado de Kabila, Emmanuel Ramazani Shadary, amigo del propietario norcoreano de la empresa - y en las cuentas de la empresa en Afriland pasan las operaciones de la dictadura norcoreana para eludir las sanciones y proporcionar a Pyongyang divisas occidentales

. El sistema funciona: un año después del inicio de la relación comercial con Dan Gertler, la filial congoleña de Afriland duplica su balance

Las actividades del banco también socavan las escasas políticas sociales del gobierno congoleño: Vital Kamerhe, antiguo jefe de gabinete del presidente Félix Tshisekedi, está acusado de malversar más de 50 millones de dólares destinados a la construcción de 4.500 casas prefabricadas como parte de un programa de emergencia promovido por el recién elegido presidente

. Kamerhe paga con la cárcel, pero el escándalo afecta a las más altas esferas de la función pública de la RDC

. Además de ellos, también están implicados empresarios de todo el mundo, como el libanés Samih Jammal

, ya juzgado por fraude y corrupción en Estados Unidos

Para el banco, nada cambia. No hay consecuencias. Como en el juicio en el que la dirección de Afriland está implicada en una estafa contra un antiguo empleado

. Hasta que finalmente, en 2019, el BCC Banco Central del Congo inicia una investigación

. No se trata sólo de corrupción, sino también de competencias y eficacia. Por eso, muchos miembros de la Asociación de Bancos del Congo abogan desde hace años por la creación de una central de control de riesgos. Jean-Jacques Lumumba, antiguo banquero del BGFI, es uno de los precursores de la idea de la central de riesgos. En protesta contra los métodos de gestión de su banco, Lumumba huyó a Europa y utilizó los documentos que había traído consigo para divulgar los "Lumumba Papers", un cúmulo de información que demuestra que el sistema bancario congoleño dista mucho de cumplir los criterios mínimos de seguridad y profesionalidad

El periódico belga Le Soir apoya enérgicamente la protesta del banquero y denuncia las actividades sospechosas del BGFI, precisamente analizando los documentos revelados por Lumumba: corrupción, financiación ilegal y malversación de fondos

. Los documentos también muestran transacciones sospechosas entre el BGFI y la Comisión Electoral Nacional. "La RDC tiene todos los textos adecuados para tener un sistema bancario sano, pero lo que falta es supervisión", afirma Lumumba. Existe un grave problema de identificación". En un sistema así, Dan Gertler puede abrir una cuenta con un pasaporte y abrir otra con una tarjeta electoral congoleña"

El 9 de julio de 2020, la Asociación Congoleña de Bancos reitera en un comunicado su compromiso para que se modifique el marco reglamentario de acuerdo con las recomendaciones del GAFI y del Comité de Basilea: anuncia la revisión de sus estatutos para hacerlos más vinculantes, y pide a los bancos congoleños que realicen auditorías independientes; por último, declara ser consciente del carácter ineludible del dólar en el sistema financiero congoleño. En el sector minero, algunas empresas trabajan con excavadores artesanales: esto implica pagos de millones de dólares en efectivo, sin ningún control, y el banco puede ocultar esas cifras en el balance, si quiere, en el marco de la ejecución de un contrato público para la construcción de viviendas sociales

O un contrato de transporte público; el Afriland First Bank está acusado, entre otras cosas, de retener ilegalmente comisiones con las que supuestamente se iban a financiar mejoras en la red ferroviaria

. Todo ello estaría estrechamente relacionado con el programa de emergencia del Presidente Félix Tshisekedi, cuyo círculo íntimo y su disputa por los acuerdos mineros están en el punto de mira de las ONG

. Y éstas siguen vigilando los vínculos entre Gertler y el banco

Según el informe de PricewaterhouseCoopers (PwC), la empresa auditora encargada de la certificación financiera, hay al menos tres empresas acusadas de estar vinculadas a Dan Gertler entre las cuentas corporativas del banco: Ventora Development, Dorta Invest SA, Interactive Energy DRC SA

. Afriland First Bank lanza entonces una contraofensiva mediática

, acusando a Global Witness y a PPLAAF de "utilizar testimonios y pruebas falsificadas". Pero los sindicatos congoleños descubren que las afirmaciones del banco se basan en documentos falsificados

Por supuesto, Dan Gertler también niega las acusaciones en su contra

, apoyado por su abogado, Éric Moutet, que también defiende a Afriland. En cualquier caso, la reputación del banco está comprometida, porque toda África sabe muy bien quién es el multimillonario israelí y de qué es culpable, entre otras cosas de haber facilitado los intereses de grandes grupos mineros multinacionales como Glencore o los kazajos de Eurasian Natural Resources Corporation, sobornando a políticos y funcionarios de la RDC

. Según el Tesoro estadounidense, Dan Gertler causó más de mil millones de dólares en ingresos perdidos para el Estado congoleño entre 2010 y 2012

Las ONG internacionales indagan cada vez más y descubren las cuentas de un abogado de negocios ruso, especializado en fusiones y adquisiciones internacionales, Kirill Parinov. Él, desconocido en la RDC, posee sin embargo una empresa creada el 22 de agosto de 2019, Riverside Project Management, y está vinculada a Starstone DRC, en la que es socio del empresario de Brazzaville Serge Pereira. Entre septiembre de 2018 y febrero de 2019, el abogado ruso retiró más de 50 millones en efectivo de su cuenta en Afriland en nombre de Riverside

Al ser interrogado por los magistrados, el director general de Afriland afirma que los gravámenes están relacionados con la construcción de un puente de carretera en Kinshasa, cuyo valor se estima en 1.300 millones de dólares. Pero, según una fuente gubernamental, el proyecto aún no ha comenzado en 2019 y los costes asociados a la obra no requieren más de 7 millones de dólares, y fueron adjudicados a Starstone, no a Riverside. Si este es el caso, ¿por qué debería el banco pagar 50 millones a la empresa de Parinov?

   Una pregunta legítima, si se tiene en cuenta que el banco se encuentra en una situación tan desesperada que en marzo de 2023 convenció al gobierno de la RDC para que apoyara la liquidez del banco con la donación, a través de Gécamines, de 27 millones de dólares

Global Witness añade otra pieza a este inmenso rompecabezas, y descubre que Gertler, junto con Afriland, actuó como intermediario en las negociaciones entre el gobierno de Kinshasa y una empresa suiza, Interactive Energy AG Lucerne, que pertenece a un hombre de negocios ruso, Ruben Katsobashvili, que es evidentemente (tiene 90 años y vive en Moscú en cualquier cosa menos en el lujo) - un hombre detrás del cual se esconden algunos intereses políticos e industriales rusos aún desconocidos

Una coincidencia: desde que comenzó la invasión de Ucrania, Camerún, que hasta entonces había tenido un comercio prácticamente nulo con Rusia (0,04% de la balanza comercial camerunesa), ha abierto varias cuentas comerciales nuevas en el Afriland First Bank vendiendo, desde Camerún fertilizantes bielorrusos y productos agrícolas rusos por cifras que superan (en 2022) los 96.600 millones de francos CFA (180 millones de dólares), a pesar de que las importaciones camerunesas procedentes de Rusia han caído por debajo del millón

 y de que no existe ningún contacto entre el gobierno de Yaundé y Rusia.

Desgraciadamente, Occidente está distraído, sobre todo la Unión Europea. Primero en Libia

, no se dio cuenta a tiempo de lo que estaba ocurriendo, y ahora está demasiado comprometida con sus empresas multinacionales para reaccionar. Los enredos de los intereses rusos y europeos son inextricables, sean cuales sean las posiciones políticas, y Estados Unidos se engaña a sí mismo si cree que puede cambiar esto con sanciones y suministros de guerra a Ucrania: están bien, pero no son suficientes. Para ganar la guerra, será imposible que Europa venza a Rusia por sí sola si no es capaz de derrotar a Rusia dentro de sí misma.

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 Exclusive - Dan Gertler: ‘Everyone was afraid of the Congo, but not me’ (

Diamanti di sangue: la brutta storia continua in Congo - Società Missioni Africane

Undermining Sanctions: How mining magnate Dan Gertler appears to have dodged US penalties | Global Witness

Everything you need to know about Glencore, Dan Gertler and their interest in DRC | Glencore | The Guardian

We stand in solidarity with Congolese whistleblowers | Global Witness

 Dan Gertler and Afriland First Bank start legal fight in Paris (

Des ONG réitèrent leurs accusations contre la Gécamines – DW – 30/11/2018

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 Controversial billionaire Dan Gertler appears to have used suspected international money laundering network to dodge US sanctions and acquire new mining assets in DRC | Global Witness

 New EU sanctions regime is an important achievement but leaves the door open to dirty money | Global Witness

 Rd Congo, una storia di diamanti troppo sporchi anche per i Panama Papers | Rivista Africa (

Afriland First Bank CD shaken by internal conflicts fueled by malpractice accusations - Business in Cameroon

 DRC - Deux lanceurs d’alerte révèlent des schémas frauduleux - PPLAAF

 En DRC, le jeu trouble du milliardaire israélien Dan Gertler face aux sanctions américaines (

'Gertler and Associates Would Come to the Bank, and a Teller Would Take a Sack and a Bill Counter Up to Management' - Israel News - 

Sanctioned Billionaire Dan Gertler’s Haven: A Tiny Congolese Bank - Bloomberg

 DRC - Extremely serious attacks on whistleblowers, the press and civil society - PPLAAF

 ; Africa News: Congo Whistleblowers Win Defamation Case Against French Lawyer – Bloomberg  

 'Bribe Totaling $360m': Docs Presented by Israeli Billionaire Dan Gertler Embroil Him in One of Biggest Graft Probes Ever - Israel News - 

Hezbollah and Israel’s Richest Were Both Welcome at a Congo Bank - Bloomberg

Affaire Afriland First Bank en DRC: en quoi les lanceurs d'alerte sont-ils crédibles? (

Bank officials 'expose money-laundering network' | Article | Africa Confidential (

Marc Bonnant épinglé dans le cadre d'une affaire de fuite bancaire - 

Dossier Afriland First Bank : le coup de gueule des actionnaires minoritaires, Dr Fokam pointé du doigt | 

Exposing a Congolese bank’s dirty secrets - The Mail & Guardian (

 Dan Gertler aurait échappé aux sanctions américaines – DW – 02/07/2020

 DRC: qui peut retirer des millions à Afriland First Bank? (

 PPLAAF su Twitter: "8/ Richard Muyej, Congolese governor accused by Congolese authorities of failing to justify 40% of his cabinet’s expenses, is also withdrawing hundreds of thousands of dollars from Afriland. 

 DRC: main basse sur les fonds de la Chambre haute du Parlement (

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IL BUSINESS MILIONARIO, NEMMENO TANTO SEGRETO, DI HEZBOLLAH IN GAMBIA | IBI World Italia

https://today.lorientlejour.com/article/1282561/how-did-the-network-of-tajeddine-companies-circumvent-us-sanctions-against-hezbollah.html

 Buyers Beware: How European timber companies could be importing illegal Congo timber and possibly breaching EU legislation | Global Witness

https://drcactu.cd/2020/08/21/afriland-first-bank-et-le-clan-kabila-au-coeur-dun-scandal-de-blanchiment-des-capitaux-rapport-affaires-risquees-de-the-sentry/

Sombras rusas sobre el escándalo Afriland

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